中央?yún)R金參與千億定增 方案尚待銀保監(jiān)會核準(zhǔn)恒豐銀行等待重生

曾經(jīng)問題重重的恒豐銀行等待重生。

12月18日，恒豐銀行官網(wǎng)發(fā)布消息，該行2019年第一次臨時股東大會在濟南召開，審議通過了《恒豐銀行股份有限公司非公開發(fā)行股份方案》等議案。

根據(jù)方案，恒豐銀行將非公開發(fā)行1000億股普通股股份。中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司(下稱“中央?yún)R金”)擬認(rèn)購600億股，山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司(下稱“山東省金融資管”)擬認(rèn)購360億股，將分別成為該行第一、第二大股東。

新加坡大華銀行(下稱“大華銀行”)和其他股東擬認(rèn)購40億股。同日，大華銀行在官網(wǎng)公告稱，參與恒豐銀行定向增發(fā)方式增資1000億元計劃，“以每股1元人民幣的價格認(rèn)購恒豐銀行18.614億股，完成后將持有恒豐銀行約33.36億股股份”。

上述方案尚待銀保監(jiān)會核準(zhǔn)

“12家全國股份制商業(yè)銀行是中國金融體系中必不可少的組成部分。如果任何一家出現(xiàn)問題，相信都會有足夠的力量提供幫助。”12月20日，蘇寧金融研究院特約研究員江瀚向時代周報記者表示。

“中央?yún)R金、山東國資共同‘出手’，是支持恒豐銀行未來發(fā)展的關(guān)鍵所在。”江瀚說。

12月19日，時代周報記者多次聯(lián)系恒豐銀行電話采訪，但該行在年報中披露的董辦電話已為空號，多個公開電話均無人接聽。

風(fēng)險事件頻發(fā)

恒豐銀行前身為煙臺住房儲蓄銀行，2003年經(jīng)中國人民銀行批復(fù)整體改制為股份制商業(yè)銀行并更為現(xiàn)名，成為我國第10家全國股份行。浙商銀行(601916.SH)、渤海銀行則分別于2004年和2005年成立。

2008年，新加坡大華銀行參股恒豐銀行，成為該行第二大股東。

不過，恒豐銀行問題叢生，風(fēng)險事件頻發(fā)。

2014年，恒豐銀行原董事長姜喜運因貪污、受賄、故意銷毀會計憑證等被追究刑事責(zé)任。

2016年5月，恒豐銀行再曝高管私分公款事件，前行長欒永泰舉報時任董事長蔡國華侵吞公款3800萬元。

作為全國股份制商業(yè)銀行，恒豐銀行原本應(yīng)受銀監(jiān)會直接監(jiān)管，卻長期處于監(jiān)管的真空區(qū)。

由于當(dāng)時恒豐銀行的大股東是煙臺市國資委控股企業(yè)，煙臺市國資委對恒豐銀行實行國資監(jiān)管，影響人事任命的是煙臺當(dāng)?shù)亍?/p>

2017年11月底，蔡國華因涉嫌嚴(yán)重違法違紀(jì)被查。山東省政府秘書長王華出任恒豐銀行臨時黨委書記，中國銀行(601988.SH)山東省分行行長王錫峰則出任行長至今。

今年6月，銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人稱，因案件查處和改革重組等因素，恒豐銀行暫未對外披露年報。山東省委省政府高度重視恒豐銀行綜合改革，正在加快推進相關(guān)工作。整體改革思路已獲得各有關(guān)方面同意，下一步將抓緊實施。恒豐銀行前期有關(guān)涉案人員正在依法查辦。

8月，恒豐銀行重組方案正式獲批。山東省財政廳作為省政府履行出資人職責(zé)的代表，通過山東省金融資管入股恒豐銀行。

10月，銀保監(jiān)會批復(fù)同意該行將注冊地址由煙臺市遷至濟南市。在此之前，恒豐銀行結(jié)束了三總部(煙臺、北京、上海)的辦公局面。

公開資料顯示，煙臺銀行股東均為法人股東持股，股東總數(shù)為59戶，前十大股東合計持股70.60%。

據(jù)《恒豐銀行2019年同業(yè)存單發(fā)行計劃》，截至2018年11月，恒豐銀行第一大股東煙臺藍天投資控股有限公司(下稱“煙臺藍天投資”)持股占比為20.59%。煙臺藍天投資為煙臺藍天投資開發(fā)集團的全資子公司，實控人系煙臺市國資委。

恒豐銀行的第二大股東為新加坡大華銀行，持股比例13.16%。

此外，持股占比5%以上的分別有上海魯潤資產(chǎn)管理有限公司、上海佐基投資管理有限公司、廈門福信銀泰投資有限公司，持股占比分別為8.93%、8.23%、5.73%。

截至2018年11月末，恒豐銀行的總股本為112.09億股。

若上述千億元定增計劃落地，恒豐銀行的股權(quán)將發(fā)生重大變化，中央?yún)R金與山東省金融資管分別有望成為該行第一、第二大股東。

天眼查顯示，山東省金融資管的第一大股東為山東省魯信投資控股集團，實控人為山東省國資委。

對此，江瀚對時代周報記者分析稱，地方國資之間可能將在恒豐銀行管轄權(quán)方面調(diào)整，“這種變化和調(diào)整一定都是在可控范圍之內(nèi)進行的。是否會在人事任命和內(nèi)部管理上面進行調(diào)整，要看最終戰(zhàn)略選擇的情況”。

兩年未出年報

隨著前兩任董事長相繼“落馬”，恒豐銀行2017年和2018年年報均“難產(chǎn)”。目前可查到的恒豐銀行資產(chǎn)規(guī)模情況停留在2018年9月。

《恒豐銀行2019年同業(yè)存單發(fā)行計劃》顯示，截至2018年9月末，恒豐銀行的資產(chǎn)規(guī)模為1.05萬億元，較2017年末縮表近兩成，降幅為21.20%。

其中，總負債為9739億元，所有者權(quán)益為733億元。

2018年前三季度，恒豐銀行實現(xiàn)營收138億元，凈利潤26億元。

從資產(chǎn)質(zhì)量看，2018年9月末，恒豐銀行不良貸款率為2.98%、較2017年末的1.8%增長了1.18個百分點，幾乎翻倍;撥備覆蓋率為188.2%，與2017年末的241.56%相比，下降53.36%;資本充足率為12.98%。

在我國12家全國股份制銀行中，恒豐銀行、渤海銀行、廣發(fā)銀行尚未完成A股上市，而恒豐銀行在規(guī)模方面明顯落后。

9月末，渤海銀行資產(chǎn)規(guī)模為1.09萬億元，已趕超恒豐銀行上述發(fā)行計劃披露的規(guī)模水平;浙商銀行11月登陸上交所，截至9月末的資產(chǎn)規(guī)模為1.74萬億元。

其余全國股份制銀行的發(fā)展速度雖不一致，但資產(chǎn)規(guī)模均超過3萬億元。其中招商銀行(600036.SH)以“零售大行”著稱，興業(yè)銀行(601166.SH)則走出“同業(yè)之王”的特色。

今年9月末，上述四家銀行資產(chǎn)規(guī)模分別為7.31萬億元、6.98萬億元、6.46萬億元、4.34萬億元，今年三季度末均實現(xiàn)千億元規(guī)模的營收。

2018年5月，恒豐銀行公告董事長變更事項，選舉陳穎為該行董事長。

陳穎歷任銀監(jiān)會國際部處長、副主任、銀行監(jiān)管一部副主任等職。2018年，陳穎在山東銀監(jiān)局黨委書記、局長任上轉(zhuǎn)任恒豐銀行任臨時黨委書記，隨后被選舉為董事長。

12月18日，深圳地區(qū)某中小銀行負責(zé)人向時代周報記者分析稱，“監(jiān)管系統(tǒng)出身的領(lǐng)導(dǎo)，一般都會將合規(guī)與風(fēng)險控制放在第一位。”

加強風(fēng)險防控，強化合規(guī)經(jīng)營，仍是恒豐銀行當(dāng)前發(fā)展最需要堅持的理念。