星展銀行全年純利增長(zhǎng)20%至創(chuàng)紀(jì)錄的81.9億新加坡元

新加坡，2023年2月13日—星展集團(tuán)控股有限公司（簡(jiǎn)稱「星展」）公布2022年取得創(chuàng)紀(jì)錄的佳績(jī)，純利增長(zhǎng)20%至81.9億新加坡元（下稱「新元」）。總收入增長(zhǎng)16%至165億新元，首次突破160億新元。加息帶動(dòng)凈利息收入上升，升幅足以抵銷金融市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致非利息收入的跌幅。成本收入比率從46%改善至43%。資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健。不良貸款比率從2021年底的1.3%下跌至1.1%，特殊撥備占貸款從12個(gè)基點(diǎn)降至8個(gè)基點(diǎn)。股本回報(bào)率從12.5%攀升至15.0%的新高。

第四季度，純利達(dá)到23.4億新元的季度高位，較去年增長(zhǎng)69%?？偸杖朐黾?1%至45.9億新元，因?yàn)閮衾⑹杖朐鲩L(zhǎng)53%，而交易收入和投資收益從用作比較的基數(shù)偏低而有所上升。與上一季度相比，純利增長(zhǎng)5%，因?yàn)閮衾⑹杖朐黾雍鸵话銚軅錅p少，遠(yuǎn)遠(yuǎn)抵銷非利息收入的季節(jié)性跌幅。股本回報(bào)率為17.2%，創(chuàng)季度新高。

鑒于盈利狀況強(qiáng)勁，董事會(huì)提議派發(fā)末期股息每股0.42新元，較上一次的派息增加0.06新元。除非有不可預(yù)知的情況，否則股息年率將增至每股1.68新元。由于資本基礎(chǔ)強(qiáng)大，董事會(huì)亦提議派發(fā)特別股息每股0.50新元。

總收入

全年商業(yè)賬目

凈利息收入增長(zhǎng)40%至107億新元，創(chuàng)紀(jì)錄高位。由于利率上升，凈息差增加48個(gè)基點(diǎn)至2.11%。

以固定貨幣匯率計(jì)算，貸款增加4%，相當(dāng)于140億新元，至4,150億新元。貸款在首九個(gè)月的增幅因第四季度的小幅下滑而有所放緩。盡管基本貸款需求保持穩(wěn)健，但部分企業(yè)將借款轉(zhuǎn)向成本較低的融資選擇或償還投機(jī)性借款，財(cái)富管理客戶減少保證金貸款。

今年，非貿(mào)易企業(yè)貸款增加5%，相當(dāng)于130億新元，至2,480億新元，這受惠于各個(gè)國(guó)家地區(qū)和類別有廣泛增長(zhǎng)。貿(mào)易貸款增長(zhǎng)4%，相當(dāng)于20億新元，至440億新元，而由于下半年定價(jià)不具吸引力而有所下跌，因而抵銷上半年部分升幅。集團(tuán)范圍房屋貸款增長(zhǎng)4%，相當(dāng)于30億新元，至810億新元，其中大部分升幅在下半年發(fā)生。由于財(cái)富管理貸款減少，其他消費(fèi)貸款下跌7%，相當(dāng)于30億新元，至430億新元。

凈服務(wù)費(fèi)收入下降12%至30.9億新元。財(cái)富管理的服務(wù)費(fèi)下跌26%至13.3億新元，主要原因?yàn)槭袥r疲弱，導(dǎo)致投資產(chǎn)品銷售下跌。由于資本市場(chǎng)活動(dòng)放緩，投資銀行的服務(wù)費(fèi)亦下跌44%至1.21億新元。

其他服務(wù)費(fèi)活動(dòng)繼續(xù)增長(zhǎng)。旅游消費(fèi)逐步恢復(fù)令整體信用卡消費(fèi)創(chuàng)下歷史新高，信用卡的服務(wù)費(fèi)上升20%至8.58億新元的新高。貸款相關(guān)服務(wù)費(fèi)增加11%至4.59億新元。交易的服務(wù)費(fèi)為9.29億新元，表現(xiàn)穩(wěn)定，因現(xiàn)金管理和交易的服務(wù)費(fèi)增加，升幅被企業(yè)及機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)紀(jì)傭金的跌幅所抵銷。

其他非利息收入增長(zhǎng)1%至15.2億新元，因?yàn)閷?duì)企業(yè)和財(cái)富管理客戶的財(cái)資客戶銷售增幅略為被投資收益的跌幅所抵銷。

第四季商業(yè)賬目

凈利息收入較上一季增長(zhǎng)14%至34億新元。因?yàn)榧酉⒁约百Y產(chǎn)重新定價(jià)，凈息差上升31個(gè)基點(diǎn)至2.61%，升幅遠(yuǎn)遠(yuǎn)抵銷存款成本的增幅。與去年相比，在利率上升的推動(dòng)下，凈利息收入增長(zhǎng)74%。

由于財(cái)富管理和貸款相關(guān)活動(dòng)有季節(jié)性放緩，凈服務(wù)費(fèi)收入較上一季下降14%至6.61億新元。與去年相比，由于財(cái)富管理和投資銀行的服務(wù)費(fèi)減少，凈服務(wù)費(fèi)收入下跌19%。

由于投資收益和財(cái)資客戶銷售減少，其他非利息收入較上一季下降31%至3.2億新元。與去年相比，因財(cái)資客戶銷售增加，帶動(dòng)其他非利息收入增長(zhǎng)13%。

業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)績(jī)

全年零售銀行業(yè)務(wù)/財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)25%至66.5億新元，因?yàn)榧酉⑦h(yuǎn)遠(yuǎn)抵銷投資產(chǎn)品銷售跌幅的影響。財(cái)富管理客戶類別的收入增長(zhǎng)20%，原因是利率上升和新資金凈流入增加一倍，升幅遠(yuǎn)遠(yuǎn)抵銷投資銷售服務(wù)費(fèi)收入的跌幅。企業(yè)及機(jī)構(gòu)銀行業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)28%至76.9億新元。增長(zhǎng)乃由于利率上升，令現(xiàn)金管理收入增加超過(guò)一倍所致，借貸及財(cái)資客戶銷售的收入亦有所增長(zhǎng)。上述增幅因資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)減弱而有所緩和。財(cái)資市場(chǎng)收入較去年的偏高的水平下跌22%至11.7億新元。

支出

由于員工成本增加，全年支出上升10%至70.9億新元。成本收入比率由46%改善至43%。除撥備前溢利增加22%至紀(jì)錄新高的94.1億新元。

第四季度的支出達(dá)19.6億新元，其中包括非經(jīng)常性加速折舊的固定資產(chǎn)，對(duì)全體員工發(fā)出一次性特別獎(jiǎng)勵(lì)，以及合并花旗銀行在臺(tái)零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的若干支出。如撇除上述三項(xiàng)開(kāi)支，支出較上季度增加3%，較去年增加13%，成本收入比率為41%。除撥備前溢利為26.3億新元，比上一季度減少1%，比去年上升66%。

資產(chǎn)負(fù)債狀況

第四季資產(chǎn)質(zhì)量仍然穩(wěn)健。不良資產(chǎn)較上季度下跌8%至51.3億新元。新增的不良資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)被還款、撇銷和匯率影響所抵銷。不良貸款比率由1.2%下跌至1.1%。特殊撥備為7,400萬(wàn)新元，占貸款的6個(gè)基點(diǎn)。全年不良資產(chǎn)下降三分之一至3.35億新元，相當(dāng)于占貸款的8個(gè)基點(diǎn)。

由于轉(zhuǎn)為以不良資產(chǎn)列賬、上調(diào)級(jí)別和還款，第四季度的一般撥備撥回為1.16億新元，這導(dǎo)致全年的一般撥備撥回為9,800萬(wàn)新元?？倱軅錇?2.4億新元，撥備覆蓋率為122%，如計(jì)及抵押品，則為215%。

流動(dòng)資金充裕。以固定貨幣匯率計(jì)算，存款較上季度增長(zhǎng)2%，較去年增長(zhǎng)7%至5,270億新元，因?yàn)槎ㄆ诖婵畹脑龇h(yuǎn)遠(yuǎn)抵銷往來(lái)及儲(chǔ)蓄戶口的流出。流動(dòng)性覆蓋率為146%，凈穩(wěn)定資金比率為117%，均高于監(jiān)管要求的100%。

資本維持堅(jiān)實(shí)。由于溢利增長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)下降和匯率影響，普通股第一級(jí)比率比上一季度上升0.8個(gè)百分點(diǎn)至14.6%。杠桿比率為6.4%，較監(jiān)管要求的3%超出超過(guò)一倍。

高博德

星展集團(tuán)首席執(zhí)行官

第四季度的股本回報(bào)率創(chuàng)紀(jì)錄高位，達(dá)17%，全年為15%，這反映利率提高所帶來(lái)的好處，以及受惠于我們十年來(lái)致力轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的重大結(jié)構(gòu)性收益。全年商業(yè)賬目總收入增長(zhǎng)21%，第四季度增長(zhǎng)43%，證明了我們銀行實(shí)力。

我們的業(yè)務(wù)拓展良好，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健。我們預(yù)計(jì)，在未來(lái)一年，隨著利率提高和中國(guó)疫后開(kāi)放，市場(chǎng)會(huì)重拾信心。我們的普通股息大幅增加至每股0.92新元和特別股息反映了我們穩(wěn)健的盈利狀況和資本狀況的實(shí)力，亦令整個(gè)財(cái)政年度的派息達(dá)每股2.00新元。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣依據(jù)。

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