國信嘉利基金存在八大違規(guī)行為 被暫停基金銷售6個(gè)月

繼泰誠財(cái)富基金銷售(大連)有限公司、浙江金觀誠基金銷售有限公司等基金銷售違規(guī)被監(jiān)管后，又有第三方銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)遭監(jiān)管。

近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施通告，對揚(yáng)州國信嘉利基金銷售有限公司(以下簡稱“國信嘉利基金”)采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

國信嘉利基金被暫停基金銷售6個(gè)月

按照江蘇證監(jiān)局的通報(bào)，國信嘉利基金存在八大違規(guī)行為。

其中，違反基金銷售管理辦法的有5項(xiàng)：一是公司未將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明向基金投資人公開;二是公司資金長期被股東占用，公司財(cái)務(wù)、人員等與控股股東上海漫道投資有限公司混同;三是公司2019年9月6日至10月25日取得基金從業(yè)資格的人員少于10人，未在5個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)局報(bào)告;四是公司通過微信公眾號辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，未根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別部分客戶身份，未核對客戶的有效身份證件，未留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件;五是公司原高級管理人員劉曉光2019年5月20日與公司協(xié)議解除了勞動(dòng)關(guān)系，公司高級管理人員發(fā)生變更，但此前公司未將變更方案報(bào)證監(jiān)局備案。

兩項(xiàng)同時(shí)違反了基金銷售管理辦法和基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見：一是公司未將調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開;二是公司未定期評價(jià)內(nèi)部控制的有效性。

此外，公司沒有制定災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練;公司的系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份未保存在不可修改的介質(zhì)上;公司未制定基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時(shí)的備用服務(wù)措施或方案。上述行為違反了基金銷售管理辦法、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定等多項(xiàng)規(guī)定。

針對上述違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局對國信嘉利基金采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施，同時(shí)，要求國信嘉利基金進(jìn)一步健全公司治理，加強(qiáng)內(nèi)部管理，全面梳理合規(guī)風(fēng)控流程，并按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的要求落實(shí)整改，構(gòu)建完備合規(guī)風(fēng)控體系。

東財(cái)choice數(shù)據(jù)顯示，截至4月28日，國信嘉利基金與江信、富榮、嘉合、南華等30多家基金公司的519只基金(A、C份額合并計(jì)算)開展了代銷合作。在目前具備基金代銷資格的153家獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)中，該公司合作基金數(shù)量的占有率為8.89%，排第78位。

或引發(fā)新一輪“解約潮”

多家公募人士表示，第三方代銷機(jī)構(gòu)若出現(xiàn)違法違規(guī)情況，基金公司一般會選擇暫?；蚪K止合作。

此前，泰誠財(cái)富基金銷售(大連)有限公司違規(guī)被罰，就曾遭遇多家基金公司密集公告暫?；蚪K止合作。此次國信嘉利基金違規(guī)，也可能引來新一輪“解約潮”。

北京一家基金公司電商部門人士告訴證券時(shí)報(bào)記者，一般而言，針對合作中已經(jīng)出現(xiàn)的違規(guī)的第三方代銷機(jī)構(gòu)，可以聯(lián)系上的會協(xié)商終止合作協(xié)議;部分未能聯(lián)系上的，會把終止合作協(xié)議給到律師，由律師出函履行告知義務(wù)，公司層面會發(fā)布終止代銷協(xié)議合作的公告。“與違規(guī)被罰第三方解約，主要是基于基金公司自身聲譽(yù)問題和對投資者負(fù)責(zé)的考慮，因?yàn)楣蓟鹗峭顿Y標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，并不會因?yàn)殇N售渠道出問題影響到基金產(chǎn)品的正常投資和運(yùn)作。”

北京一家次新公募基金銷售部人士也向記者透露，她所在公司目前已經(jīng)與泰誠財(cái)富終止合作，與國信嘉利基金還未終止合作。不過，“對于有被監(jiān)管處罰記錄的代銷機(jī)構(gòu)，不排除及時(shí)與其終止合作的可能”。

北京一家公募互聯(lián)網(wǎng)金融部人士也表示，公司一直注重風(fēng)險(xiǎn)的防控，在渠道接入上有一系列嚴(yán)格的盡調(diào)流程，“一旦第三方銷售機(jī)構(gòu)被處罰，會考慮終止合作，但目前尚未遇到過，我們目前合作的都是排名靠前的知名代銷機(jī)構(gòu)，不包括國信嘉利基金。”