股票型基金怎么選?你需要看這3大維度和9個方面選擇合適自己的基金

許多投資者想購買股票型基金(又稱股票基金、股基)以博取更高的收益，卻又因為害怕選錯基金而遲遲不敢下手。

在此，秒懂君為大家提供一種選擇股基的方法，投資者們可以考慮從基金公司、基金經(jīng)理、過往業(yè)績這3大維度出發(fā)，來選擇適合自己的基金。

維度1:看基金公司

想選擇一只好股基，可以先看看這只基金的公司“背景”，重點需要關(guān)注基金公司以下方面。

(1)人員配置：

基金投資并不是基金經(jīng)理一個人的“孤軍奮戰(zhàn)”。一家好的基金公司可以吸引優(yōu)秀的人才，也有精力和實力去建立比較完善的投研團隊和產(chǎn)品線。

投資者可關(guān)注公司是否有卓越的股票投研團隊夠輔助基金經(jīng)理進行深度分析、審慎決策并把控股市風險。

另外，如果一家公司人員變動過多，尤其是高層變動過多，那么這些不穩(wěn)定的因素就會波及該基金的業(yè)績表現(xiàn)。

(2)業(yè)界評價：

在投資時可多關(guān)注業(yè)界對基金公司的評價，如中國證券報評出的基金金牛公司、銀河證券基金研究中心等，都是相當客觀并具有權(quán)威性的。

結(jié)論一：

人員穩(wěn)定、股票管理能力強、業(yè)內(nèi)口碑好的基金公司往往更容易培育出股基中的“優(yōu)等生”。

維度2:看基金經(jīng)理

基金經(jīng)理作為基金的最終掌管人，要對該基金的每一筆投資負責，因此基金經(jīng)理直接決定了基金業(yè)績的好壞。重點需要關(guān)注基金經(jīng)理以下數(shù)據(jù)。

(1)從業(yè)年限：

看基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗，一般來說，經(jīng)歷過完整牛熊市場(約3~5年一個周期)的基金經(jīng)理在面對股市波動時更能隨機應變，心態(tài)也相對更好。

隨著投資時間、經(jīng)驗的積累，基金經(jīng)理各方面能力往往都有機會變得更強。因此可考慮選擇從業(yè)年限更長的基金經(jīng)理。

(2)跳槽頻次：

看之前跳槽是否太多，因為如果你選中了一只基，而基金經(jīng)理跳槽了，那么必然面臨更換基金經(jīng)理的問題。

此時你買的基金就已經(jīng)“物是人非”了，必然會影響未來這只基金的業(yè)績表現(xiàn)。

(3)投資風格：

首先看他在操作上有沒有偏好，比如偏好成長股、價值股等;

再看他操作風格有沒有偏好，比如他是喜歡集中還是分散;

其次看他的行業(yè)倉位的變動上，是喜歡做精選個股還是做擇時;

最后結(jié)合他本身的個人經(jīng)歷，看是不是能把這方面的優(yōu)勢發(fā)揚和保持，這是比較關(guān)鍵的。

如果基金經(jīng)理的風格一直在變換，很可能說明他自己的投資理念不夠成熟，不建議進行選擇。

結(jié)論二：

從業(yè)經(jīng)驗5年以上、跳槽少、風格穩(wěn)定的基金經(jīng)理更靠譜。

維度3:看過往業(yè)績

基金的過往業(yè)績表現(xiàn)，雖不能代表未來，但可以體現(xiàn)過去基金經(jīng)理的管理能力，需要關(guān)注基金以下業(yè)績指標：

(1)歷史收益率：

可通過查看基金過往的收益率走勢與大盤指數(shù)或業(yè)績基準進行對比，這樣可以縱向看這只基金成立以來完整的業(yè)績相對表現(xiàn)。

選擇長期跑贏業(yè)績比較基準的基金，因為這說明基金過去給投資者帶來的超額收益情況。

(2)各區(qū)間業(yè)績排名：

可通過看同類業(yè)績排名來橫向比較一只基金的過往表現(xiàn)，應關(guān)注基金多區(qū)間的業(yè)績排名情況。

比如近3個月、近6月、近1年、近2年的同類排名情況，盡量選擇各區(qū)間排名在前1/3的基金。

(3)夏普比率：

夏普比率就好比買基金的“性價比”指標，用來判斷基金的收益風險比。在相同風險前提下，我們都希望基金帶來更高的回報;或在相同收益的前提下，所承受的風險最小。簡單來說，就是夏普比率越高，基金的收益風險比越高，越值得購買。

(4)最大回撤率：

最大回撤率是一項重要的風險指標，表示在一段時期內(nèi)基金凈值下降到最低值時所產(chǎn)生的凈值回落的最大幅度，即客戶在這段持有期間可能遭遇的最大損失。

需要注意的是，最大回撤率大并不代表基金在未來的反彈中所產(chǎn)生的業(yè)績報酬就越高。最大回撤率代表過往風險，在相同條件下，最大回撤率小的基金相對更值得關(guān)注。

結(jié)論三：

在看基金過往業(yè)績時，要以長期來看、各個階段來綜合評判一只基金的表現(xiàn)，因為基金本身就適合長期持有，切忌“追漲殺跌”。

秒懂君點評

1)在本文中我們?yōu)榇蠹医榻B了選擇股票型基金的方法，介紹了基金公司、基金經(jīng)理、過往業(yè)績這3個維度;

2)人員穩(wěn)定、股票管理能力強、業(yè)內(nèi)口碑好的基金公司往往更容易培育出股基中的“優(yōu)等生”;

3)從業(yè)經(jīng)驗5年以上、跳槽少、風格穩(wěn)定的基金經(jīng)理更靠譜;

4)在看基金過往業(yè)績時，要以長期來看、各個階段來綜合評判一只基金的表現(xiàn)，因為基金本身就適合長期持有，切忌“追漲殺跌”。